【商学】金融工程

2019续航教育美国大学热门专业

金融工程(Financial Engineering)是一门涉及工程学、数学以及一些编程技能的多领域新兴学科。金融工程也可以定义成是利用数学金融、计算金融等技术方法来解决金融问题的一种应用。金融工程并不属于任何一个传统工程领域。广义上来说,任何使用技术工具来解决金融问题的工程师都可以称作是金融工程师。例如:银行中的计算机工程师亦或是银行经济部门中的统计学家。

专业概述

金融工程的概念主要有两种:狭义的金融工程以及广义的金融工程。狭义的金融工程主要指的是利用数学、逻辑学等作为工具,将不同的金融产品进行组合分解,来满足客户需求设计出特定的新的金融产品。广义的金融工程则指的是开发特定的金融技术来解决金融问题的过程,这其中就包括金融产品定价、交易策略设计以及金融风险管理等。

金融工程专业的学生除了要学习经济学、金融学等基础理论知识外,还要接受投资理财以及风险管理方法的基本素质训练。对于那些有一定的数学和编程基础,对经济学方面有一定的基础了解,并且对投资、理财等方向感兴趣的同学,金融工程专业是一个值得考虑并选择的专业。

由于金融工程专业是一门多领域学科,学生需要选择不同学院的课程,例如:商学院、数学系和工程学院等。金融工程的课程大多集中在金融领域,并且相比较于MBA的金融方面课程,金融工程的课程更加深一些。在美国,大部分的金融工程硕士,基本都是设置在数学系、工程学院下面,少量学校开设在商学院下,主要任课教师基本都是工学院以及理学院的教授。

金融工程专业的硕士一般需要1-2年才能毕业,不同的学校有不同的要求。学生通常在入学前,通常需要具有一定的数学、经济学以及计算机专业方面的基础。例如哥伦比亚大学的金融工程专业就要求学生至少学习过3个学期的微积分、线性代数、微分方程基础、概率和统计推断等,还要求学生具备至少一种语言的编程能力:如C、C++、C#和Matlab等。

因为金融工程在不同学校可能会设置在不同的学院,所以学生所需要修读的课程类型也不大相同。如果学校把金融工程设置在工程学院下,学生所修课程的重点侧重在金融学、统计学与工程学的相关性上。如果金融工程设置在商学院下,学生所修课程相对来讲更重注实际应用,而对理论部分的要求偏低。如果金融工程设置在数学或者统计学院下,其课程难度会偏高,课程设置也会侧重在学生的数学方面以及一些学术理论培养。

金融工程专业的基本课程
投资基础(Fundamentals of Investments)公司金融(Corporate Finance)
衍生市场(Derivative Markets)衍生金融工具(Derivative Financial Tools)
金融风险管理(Financial Risk Management)金融法(Financial Law)
金融会计(Financial Accounting)时间序列分析(Time Series of Analysis)
金融经济(Financial Economics)金融方法最优化(Optimization Methods in Finance)
随机模型(Stochastic Models)

热门课程介绍

由于金融工程专业是一门多领域学科,学生需要选择不同学院的课程,例如:商学院、数学系和工程学院等。金融工程的课程大多集中在金融领域,并且相比较于MBA的金融方面课程,金融工程的课程更加深一些。在美国,大部分的金融工程硕士,基本都是设置在数学系、工程学院下面,少量学校开设在商学院下,主要任课教师基本都是工学院以及理学院的教授。

金融工程专业的硕士一般需要1-2年才能毕业,不同的学校有不同的要求。学生通常在入学前,通常需要具有一定的数学、经济学以及计算机专业方面的基础。例如哥伦比亚大学的金融工程专业就要求学生至少学习过3个学期的微积分、线性代数、微分方程基础、概率和统计推断等,还要求学生具备至少一种语言的编程能力:如C、C++、C#和Matlab等。

因为金融工程在不同学校可能会设置在不同的学院,所以学生所需要修读的课程类型也不大相同。如果学校把金融工程设置在工程学院下,学生所修课程的重点侧重在金融学、统计学与工程学的相关性上。如果金融工程设置在商学院下,学生所修课程相对来讲更重注实际应用,而对理论部分的要求偏低。如果金融工程设置在数学或者统计学院下,其课程难度会偏高,课程设置也会侧重在学生的数学方面以及一些学术理论培养。

金融工程专业的基本课程
投资基础(Fundamentals of Investments)公司金融(Corporate Finance)
衍生市场(Derivative Markets)衍生金融工具(Derivative Financial Tools)
金融风险管理(Financial Risk Management)金融法(Financial Law)
金融会计(Financial Accounting)时间序列分析(Time Series of Analysis)
金融经济(Financial Economics)金融方法最优化(Optimization Methods in Finance)
随机模型(Stochastic Models)

金融工程专业排名

每年,《TFE金融工程排名》(简称TFE TIMES)、《QS世界大学排名》(简称QS)、《美国新闻和世界报道》(简称U.S. News)、《泰晤士高等教育》(简称THE)等多家杂志及机构都会对美国及世界大学的热门专业进行排名,所依据的标准包括学术声誉、雇主声誉、论文引用数量、校友捐赠、研究影响力、人数、录取率以及毕业率等多项内容,每个榜单的各项标准及权重都会根据实际情况有所调整。通过对各个专业排名的了解,学生可以更好的选择在某一专业领域中拥有领先水平的大学,从而在自己的职业生涯规划中先人一步。

(根据 TFE TIMES 2018 Financial Engineering 排名)

金融工程热门职位平均年工资

$0
金融工程师
$0
会计管理
$0
保险精算师

男女比例

85 : 15

热门城市

纽约、芝加哥

旧金山、洛杉矶

金融工程热门职位平均年工资

金融工程师:$80247

会计管理:$68228

保险精算师:$84542

男女比例

85 : 15

热门城市

纽约、芝加哥

洛杉矶、旧金山

未来发展趋势

金融工程是一个新兴行业,与MBA和MSP不同,金融工程专业主要是培养金融界的技术工作者。金融工程师的职位主要集中在投资银行、证券交易所、保险公司、商业银行和金融机构等。毕业生主要从事证券金融产品股价、模型验证与研究、投资组合管理、风险管理和市场预测等。整体工作相对来讲比较辛苦,本质上来看实际工作与其他行业的工程师没有太大区别,但薪水相对较高,找工作的难度也相对较低。

申请常见问题Q&A

A:大部分排名前50的学校对于金融工程专业本科申请者的GPA要求建议3.5以上,托福成绩最低要求为100分,有竞争力的申请者的GPA一般在3.8以上,托福成绩一般在105分以上;排名50-100名的学校对于该专业申请者的GPA要求建议3.0以上,托福成绩一般在80分以上。但成绩只是录取参考因素的一部分,还需考虑申请者的其他条件。
A:在某些学校中,金融工程专业的某些分支属于STEM领域,例如金融数学(Finacial Mathmatics)等。具体需要结合学校的专业设置来判断,最好先向学院咨询该专业方向是否属于STEM专业,也可以向续航教育的顾问老师进行咨询。

A:申请金融工程专业需要准备高中官方成绩单、毕业证书/在读证明、推荐信、托福考试成绩/雅思考试成绩、SAT考试/ACT考试成绩、财产证明、简历、以及个人称述等。不同学校对于该专业的申请者有不同的要求,具体的要求和需要注意的地方可以向续航教育专业顾问进行咨询,获取专业及时的解答。

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