【商学】金融工程专业
专业概述
金融工程的概念主要有两种:狭义的金融工程以及广义的金融工程。狭义的金融工程主要指的是利用数学、逻辑学等作为工具,将不同的金融产品进行组合分解,来满足客户需求设计出特定的新的金融产品。广义的金融工程则指的是开发特定的金融技术来解决金融问题的过程,这其中就包括金融产品定价、交易策略设计以及金融风险管理等。
金融工程专业的学生除了要学习经济学、金融学等基础理论知识外,还要接受投资理财以及风险管理方法的基本素质训练。对于那些有一定的数学和编程基础,对经济学方面有一定的基础了解,并且对投资、理财等方向感兴趣的同学,金融工程专业是一个值得考虑并选择的专业。
2023商学院排名
*美国大学排名 -> 商学院排名 | 数据来源:USNews学院/专业排名
热门课程介绍
由于金融工程专业是一门多领域学科,学生需要选择不同学院的课程,例如:商学院、数学系和工程学院等。金融工程的课程大多集中在金融领域,并且相比较于MBA的金融方面课程,金融工程的课程更加深一些。在美国,大部分的金融工程硕士,基本都是设置在数学系、工程学院下面,少量学校开设在商学院下,主要任课教师基本都是工学院以及理学院的教授。
金融工程专业的硕士一般需要1-2年才能毕业,不同的学校有不同的要求。学生通常在入学前,通常需要具有一定的数学、经济学以及计算机专业方面的基础。例如学生在申请哥伦比亚大学的金融工程专业时,就要至少学习过3个学期的微积分、线性代数、微分方程基础、概率和统计推断等,还要求学生具备至少一种语言的编程能力:如C、C++、C#和Matlab等。
因为金融工程在不同学校可能会设置在不同的学院,所以学生所需要修读的课程类型也不大相同。如果学校把金融工程设置在工程学院下,学生所修课程的重点侧重在金融学、统计学与工程学的相关性上。如果金融工程设置在商学院下,学生所修课程相对来讲更重注实际应用,而对理论部分的要求偏低。如果金融工程设置在数学或者统计学院下,其课程难度会偏高,课程设置也会侧重在学生的数学方面以及一些学术理论培养。
金融工程专业的基本课程
投资基础(Fundamentals of Investments) | 公司金融(Corporate Finance) |
衍生市场(Derivative Markets) | 衍生金融工具(Derivative Financial Tools) |
金融风险管理(Financial Risk Management) | 金融法(Financial Law) |
金融会计(Financial Accounting) | 时间序列分析(Time Series of Analysis) |
金融经济(Financial Economics) | 金融方法最优化(Optimization Methods in Finance) |
随机模型(Stochastic Models) |
金融工程热门职位平均年工资
金融工程师
$80247
会计管理
$68228
保险精算师
$84542
男女比例
热门城市
纽约、 芝加哥 、旧金山、洛杉矶
干货!美国金融工程专业热门职业介绍
金融工程是一个交叉学科领域,是一个集合应用了工程、编程和数学基本原则的金融领域,申请美国大学金融工程专业拥有本科学历在就业市场里就能得到很多机会。如果你能获得硕士学历,就将有资格在大公司担任高层职位。在获得金融工程博士学位后,你可以尝试更多的职业选择。谷歌、苹果(Apple)和SpaceX等领先公司都设有很多适合金融工程专业毕业生的令人满意的高薪工作。可以这样说,拥有金融工程学位的毕业生在求职道路上已经成功了一半。
今天我们就为大家介绍一系列深受金融工程专业毕业生喜爱的热门职业,让我们一起来看看其中是否有你心仪的职业吧~
财务顾问
财务顾问的主要工作职责是帮助个人制定短期和长期的理财计划。这些计划包括各种金融策略,例如投资、保险、税收和退休计划等,其目的是帮助个人为舒适的退休和不可预见的金融紧急情况做好准备。财务顾问通过审查预算、储蓄、投资等方式来帮助客户实现财务目标。财务顾问的其他工作职责包括:管理税务和遗产规划、提供税务策略和保险产品建议、给客户讲解有关保险和投资相关的收益和风险、为客户重大的生活变化提供财务建议,如结婚或生子、监控客户账户的潜在投资策略更新,改善财务表现或适应预期的生活变化。
那么,财务顾问通常如何完成自己的工作呢?首先他需要确定客户当前的财务状况,通过问卷调查或一对一的咨询,财务顾问会让客户全面了解他们目前的财务状况,包括资产、负债、收入和支出的来源、退休期间的所有收入来源等。了解全面的财务状况将有助于确定客户的风险承受能力和增加投资的能力。了解财务状况之后,财务顾问就要帮助客户制定财务蓝图。这份蓝图将考虑到客户的风险承受能力、家庭细节、健康需求和其他可能导致退休的关切领域。顾问帮助客户选择对他们最有意义的策略,并将帮助他们避免出现钱花不完的情况。
财务顾问不仅帮助创建一个稳健的财务计划或蓝图,而且还要帮助管理客户的退休和保险投资组合,并根据需要调整投资。顾问会根据客户的水平、风险和年龄,为整个投资组合推荐投资策略和资产配置。一旦投资计划付诸实施,财务顾问就会监控该计划,并定期向客户提供账户报表。这也可能意味着定期召开客户会议,讨论投资策略的变化或新的财务信息。
财务顾问的薪水有各种各样的支付结构,但最常见的两种是基于收费和基于佣金的模式。大多数顾问的工作薪水模式是基于佣金,其收入与管理的资产总额或销售给客户的金融产品直接相关。根据Indeed Salary的数据显示,在美国,理财顾问的年薪平均是69,608美元。
公司财务顾问
和理财顾问有些类似的职业是公司财务顾问。公司财务顾问的主要客户不是私人,而是企业,其主要工作职责是负责公司的合并和收购。通常公司财务顾问都在大型投资银行或企业咨询公司工作。这份工作要求很高,工作时间很长,尤其是在完成交易谈判的时候,加班加点工作是常有的事。公司财务顾问负责检查企业的资产负债表,并确定有前景的投资。此外,公司财务顾问还需要分析目标公司的财务状况,以便确定在收购时得到公平的报价。有了经验,公司财务顾问还能找到为交易融资的方法。在这个过程中,公司财务顾问有必要预测市场的反应,并与律师一起完成交易。
信用风险经理
如果是在银行工作,信用风险经理必须就其贷款组合的表现、趋势和质量向管理层提供帮助和建议。此外,信用风险经理还可能会负责监督不良债务重组和不良贷款。要想在这个职业中取得成功,你必须善于战略思考,并运用创造力来制定各种可变的计划。
金融工程师
金融工程师主要利用他们对数学和金融的理解来做一些工作,比如开发软件、创建定价和行为统计模型、分析数据集等。金融工程师还可能与公司的其他部门合作,为客户开发财务资源或产品。许多金融工程师的工作需要金融工程硕士或博士学位,雇主可能希望你具备计算机编程、定量分析、金融分析等领域的技能和知识。
金融工程教授
由于金融工程博士项目的重点是独立研究,所以如果你有了金融工程的博士学位,你可能会找到在四年制大学从事教授的职业。作为一名教授,你可能会被要求完成对你选择的金融工程子领域的研究,发表期刊文章,并参加专业会议来展示你的研究。你还可以在商科和数学系授课,批改考试和作业,担任导师,制定课程大纲。
精算师
精算师是金融专业人士,他们使用计算机程序、建模和统计分析来确定某些事件的风险和结果。在金融领域,精算师负责帮助他们的公司识别和计算可能影响他们的业务或投资的风险。精算师需要有包括精算学、数学、商学、计算机编程和统计分析的教育背景,所有这些你都可以在金融工程博士项目中学习。
总而言之,金融工程专业毕业生的就业面十分广泛,薪酬水平普遍也比较有竞争力。无论是留在美国还是回国发展,选择金融工程专业都是不错的选择。当然,如果你想要在职场上更具竞争力,晋升管理层,那么硕士甚至是博士的学位都会对你更有帮助。如果你想要申请美国大学金融工程专业,欢迎咨询美国留学中介续航教育。
参考信息:
14 Careers You Can Do With a Financial Engineering Degree
5 Careers for a Master of Financial Engineering Graduate
Careers for a PhD in Financial Engineering
WHY ENGINEERING MAJORS SHOULD CONSIDER A MASTER’S IN FINANCE
What can I do with a degree in Financial Engineering?
未来发展趋势
金融工程是一个新兴行业,与MBA和MSP不同,金融工程专业主要是培养金融界的技术工作者。金融工程师的职位主要集中在投资银行、证券交易所、保险公司、商业银行和金融机构等。毕业生主要从事证券金融产品股价、模型验证与研究、投资组合管理、风险管理和市场预测等。整体工作相对来讲比较辛苦,本质上来看实际工作与其他行业的工程师没有太大区别,但薪水相对较高,找工作的难度也相对较低。
常见申请问题
大部分排名前50的学校对于金融工程专业本科申请者的GPA要求建议3.5以上,托福成绩最低要求为100分,有竞争力的申请者的GPA一般在3.8以上,托福成绩一般在105分以上;排名50-100名的学校对于该专业申请者的GPA要求建议3.0以上,托福成绩一般在80分以上。
在某些学校中,金融工程专业的某些分支属于STEM领域,例如金融数学(Finacial Mathmatics)等。具体需要结合学校的专业设置来判断,最好先向学院咨询该专业方向是否属于STEM专业,也可以向续航教育的顾问老师进行咨询。
申请金融工程专业需要准备高中官方成绩单、毕业证书/在读证明、推荐信、托福考试成绩/雅思考试成绩、SAT考试/ACT考试成绩、财产证明、作品集、简历、以及个人称述等。不同学校对于该专业的申请者有不同的要求,具体的要求和需要注意的地方可以向续航教育专业顾问进行咨询,获取专业及时的解答。
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